W minionym tygodniu pisaliśmy o "platformach foreksowych" Agricole Trade i Aspen Holding. Wiele wskazuje na to, że podmioty te wyłudzają od klientów pieniądze i dane osobowe, które mogą posłużyć do wzięcia kredytu lub pożyczki. W czasie rozmów z tymi, którzy wpłacili pieniądze i udostępnili dane, często słyszeliśmy, że prawdopodobnie "te same osoby" dzwonią z propozycją inwestycji w ramach kolejnego podmiotu – Maxitrade.
Ta firma w lipcu została wpisana na listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego. Warszawska Prokuratura Okręgowa prowadzi postępowanie w związku z art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (prowadzenie działalności w zakresie obrotu instrumentami finansowymi bez wymaganego zezwolenia lub upoważnienia).
DGP dotarł do grupy ok. 50 osób poszkodowanych przez Maxitrade. Od ub.r. nie są one w stanie odzyskać wpłaconych firmie pieniędzy.
Podjęliśmy wiele prób skontaktowania się z przedstawicielami Maxitrade. Nikt nie odpowiadał na wiadomości wysyłane e-mailem czy w mediach społecznościowych. Nikt też nie odbierał telefonu.
Dwie rozmowy
Dziennikarz DGP postanowił podszyć się pod potencjalnego inwestora. Wypełnił wniosek, który widniał na stronie firmy. Po 20 minutach zadzwoniono z londyńskiego numeru.
Była to "pani Olga" mówiąca po polsku, ale ze wschodnim akcentem (rozmówcy DGP wskazywali, że kontaktowały się z nimi osoby z akcentem ze Wschodu). Wysłała nam również e-maila: "Zgodnie z zasadami naszej firmy prosimy o przejście obowiązkowej weryfikacji. Prosimy o przesłanie następujących dokumentów do weryfikacji:
▪ kolorowe zdjęcia kart bankowych, które zostały użyte do dokonania wpłaty na naszej platformie (widoczne jedynie pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry, zasłonić numer CVV na odwrocie karty),
▪ kolorowe zdjęcie dokumentu tożsamości (obie strony),
▪ dokument potwierdzający adres zamieszkania, jednak nie starszy niż 3 miesiące".
Zapytała, w co chcielibyśmy zainwestować. Rekomendowała handel kryptowalutami.
– – mówiła.
– – zapytaliśmy.
– – zapewniała nasza rozmówczyni.
– – dociekaliśmy.
– – odpowiedziała nasza rozmówczyni.
Zapytaliśmy ją, czy firma ma zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce. Otrzymaliśmy zapewnienie, że firma ma biuro w Londynie, ale "bardzo dużo współpracuje z Polakami" i być może już za trzy miesiące zostanie otwarta siedziba w Warszawie. Zapytaliśmy też wprost, czy firma ma licencję KNF. Jeden z wcześniejszych rozmówców wskazywał, że przedstawiciele Maxitrade się tym chwalą.
– – brzmiała odpowiedź.
–
– – zapytała "pani Olga".
– .
W tym momencie poprosiliśmy o kontakt z osobą odpowiedzialną za kontakt z mediami albo taką, która może zabierać głos w imieniu firmy. Po trzech minutach łączenia odebrał mężczyzna przedstawiający się jako Dominik Nowak.
– – stwierdził (również ze wschodnim akcentem).
–
– – zapewniał nasz rozmówca.
–
– – odparł Nowak.
–
–
–
–
–
–
–
–
–
–
KNF nie może zakazać
O komentarz na temat rzekomej polskiej licencji Maxitrade poprosiliśmy KNF. Komisja stwierdziła, że zdecydowana większość wpisów na liście ostrzeżeń publicznych dotyczy podmiotów nieobjętych jej nadzorem. Takim podmiotom UKNF nie może zakazać działalności. Działania pozostają po stronie organów ścigania. Komisja zaznacza, że zgodnie z regulaminem umieszczonym w internetowej witrynie platformy stroną umowy jest podmiot Market Solutions Ltd, międzynarodowa firma zarejestrowana w Saint Vincent i Grenadynach. Z racji siedziby podmiot nie mógł być notyfikowany. Notyfikacja pozwala na prowadzenie działalności w Polsce licencjonowanym firmom z zagranicy. Dotyczy jednak wyłącznie podmiotów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego (UE oraz Norwegia, Islandia i Liechtenstein).
– – zaznacza Przemysław Barbrich, rzecznik Związku Banków Polskich.
